Conoce nuestro nuevo Beneficio Patrimonial SURA

¿Cómo funciona?

Adquiere una póliza de seguro de vida con Allianz y crea tu portafolio de inversión que será administrado por Gestión Patrimonial SURA.

Alianza

En SURA siempre buscamos estar a la vanguardia y ofrecerte las mejores alternativas de inversión para lograr asegurar tu futuro a través del crecimiento de tu patrimonio, por eso hemos creado una alianza estratégica con Allianz, empresa con más de 130 años de experiencia en el sector asegurador y financiero.

¿Qué beneficios tengo?

Liquidez:

Puedes realizar retiros parciales o totales sin costo⁽¹⁾, en el momento en el que lo requieras, y tendrás tu dinero disponible en 72 horas.⁽²⁾

Atractivos
beneficios fiscales ⁽³⁾:

Recibirás el total de tu ahorro libre de impuestos, siempre y cuando cumplas con los siguientes requisitos:
• Tener 60 años.
• Contar con 5 años de vigencia continuos con tu póliza.
• Como asegurado deberás ser quién realice el pago de las primas.

Flexibilidad:

Puedes elegir entre nuestras diversas alternativas de inversión y realizar traspasos entre ellas, sin carga fiscal ni costo por traspaso, en el momento en que lo requieras.

Indemnización:

Porque sabemos que siempre te preocupas por los que más quieres, en caso de fallecimiento, tus beneficiarios recibirán el 100% de tus recursos libres de impuestos.

Seguridad:

Al convertirse en un derecho de cobro sobre una suma asegurada, no se considera patrimonio del cliente, ofreciendo un nivel de seguridad patrimonial superior a los vehículos tradicionales de inversión.

Inversión a la medida:

Podemos crearte una alternativa de inversión 100% a tu medida a partir de 1 millón de dólares.

Estrategia Sucesoria Personalizada:

• Si lo necesitas, puedes nombrar como beneficiario a un fideicomiso que recibirá el 100% de tus recursos en caso de fallecimiento.
• Posibilidad de creación de un fideicomiso contingente con el área fiduciaria de Allianz. En dónde solamente se cobrará una comisión por constitución y únicamente en caso de ser utilizado, una sobre administración de los activos.

Otra fuente de
financiamiento:

Debido a que los beneficios fiscales de esta inversión se maximizan a largo plazo, Beneficio Patrimonial te permite acceder a un crédito a tasa preferencial que puede ser del 70% hasta el 80% del saldo de tu póliza.

¹Con la retención fiscal correspondiente.

²Sujeto a la venta de los instrumentos del portafolio.

³Conforme a las condiciones del Art.93 fracción XXI de la Ley del ISR vigente, misma que puede cambiar en cualquier momento si así lo define la autoridad correspondiente, sin que SURA tenga injerencia sobre ello.

Características principales

Mi inversión

•Inversión mínima de $1,000,000 de pesos.
•Inversión adicional a partir de $10,000 pesos.
•Podrás disponer de tus recursos total o parcialmente en cualquier momento.
•Cuentas con el respaldo de Gestión Patrimonial, que creará las mejores estrategias de inversión para tu patrimonio.

Mi póliza

•Seguro de supervivencia (estructura legal).
•Al aperturar la póliza se recibe un seguro por muerte accidental por una prima única de $500 pesos durante toda la vigencia de la póliza (se descuenta de la aportación inicial).
•Tus aportaciones serán invertidas en la alternativa de tu elección.

Preguntas frecuentes

Beneficio Patrimonial, está dirigido

A quienes buscan mayores opciones de inversión.

Beneficio Patrimonial, está dirigido

Personas que buscan una solución para su retiro.

Beneficio Patrimonial, está dirigido

A quienes buscan conservar una estrategia de inversión diversificada a largo plazo, con beneficio fiscal y sucesión patrimonial.

Beneficio Patrimonial, está dirigido

A aquellos que buscan tranquilidad sobre su patrimonio.

Podrás realizar retiros parciales o totales de tu póliza en cualquier momento. Solo que si el retiro se solicita antes de cumplir las condiciones de edad y permanencia, provoca una retención provisional de ISR sobre el interés real generado proporcional al monto retirado.

La liquidez dependerá de la alternativa en la que se encuentre el portafolio invertido.

Puedes contratar Beneficio Patrimonial desde $1,000,000 de pesos y únicamente necesitaremos realizar tu perfil de inversión y generar la solicitud del seguro con Allianz.

Sólo deberás entregar:

•Solicitud firmada y completamente llena, sin enmendaduras ni tachaduras.
•Formato de identificación de cliente persona física.
•Cuestionario de perfilamiento.
•Anexo de distribución.
•Endoso de alternativas de inversión.
•Copia del RFC o CURP.
•Copia de Identificación oficial con fotografía validada vs original.
•Copia de comprobante de domicilio (máx. 3 meses de antigüedad).
•Ficha de pago o depósito del cliente (una vez verificada la documentación).
•Estado de cuenta bancario con cuenta CLABE del titular de la póliza (máx. 3 meses de antigüedad).

Beneficio Patrimonial

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Alianza

¿Qué beneficios tengo?

Características principales

Mi inversión

Mi póliza

Preguntas frecuentes

¿A quién está dirigido?

¿Cómo retiro mi dinero?

¿Qué necesito para contratar Beneficio Patrimonial?

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