Beneficio Patrimonial

Una solución de inversión pensada para propósitos a largo plazo que otorga atractivos beneficios fiscales y de sucesión.

¿Cómo funciona?

Se contrata un seguro de vida con GNP Seguros, de esta manera una pequeña parte de tu inversión se destina al pago de la prima del seguro y el resto del capital se invierte en un portafolio diversificado, de acuerdo con tu perfil de inversionista.

Alianza estratégica

En SURA, preocupados por tus necesidades y en busca de tener una solución que complemente tu inversión y una alternativa con grandes beneficios que se traduzcan en un patrimonio sólido para tu futuro, hemos creado una alianza estratégica con GNP Seguros, empresa con más de 118 años de experiencia en el sector asegurador.

¿Qué beneficios tengo?

Atractivos
beneficios fiscales:
Recibirás el total de tu ahorro libre de impuestos, siempre y cuando cumplas con los siguientes requisitos:*
• Tener 60 años.
• Contar con 5 años de vigencia continuos con tu póliza.
• Como asegurado deberás ser quién realice el pago de las primas.

Sucesión:
Una opción para proteger el legado del patrimonio ya que nadie puede impugnar el pago de la suma asegurada.
Alternativas de inversión internacionales:
Tenemos alternativas de inversión de acuerdo a tu perfil y necesidad específica.
*Conforme a las condiciones del Art. 93 fracción XXI de la Ley del ISR vigente.
Misma que puede cambiar en cualquier momento si así lo define la autoridad correspondiente, sin que SURA tenga injerencia sobre ello.

Características principales

Mi inversión

  • •Tú eliges si tu inversión es en pesos o dólares.
  • •En cualquier momento puedes realizar aportaciones ilimitadas sin montos mínimos o máximos a tu portafolio de inversión definido.
  • •Cuentas con el respaldo de un equipo experto de inversionistas que crearán las mejores estrategias para tu patrimonio.
  • •Puedes disponer parcial o totalmente de tu dinero, libre de impuestos, una vez cumplidos los requisitos.

Mi seguro de vida

  • •Tu seguro te cubre por supervivencia y fallecimiento con una suma asegurada de $10,000 MXN o $500 USD.
  • •En caso de fallecimiento durante la vigencia de la póliza, los beneficiarios podrán realizar el cobro de la suma asegurada contratada para esta cobertura y la cantidad acumulada en tu inversión al momento del fallecimiento.
  • •El pago de la prima es de forma anual y se toma automáticamente de tu inversión.
  • •La renovación es de forma automática, por lo que no debes preocuparte en renovar año con año.

¿Este producto es el ideal para ti?

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Preguntas frecuentes


Se podrán solicitar en cualquier momento retiros parciales de la póliza. Solo que si el retiro se solicita antes de cumplir las condiciones de edad y permanencia, puede provocar una retención provisional de ISR, si es que se obtuvieron intereses reales.

Una vez cumplidos los requisitos de Ley, se pueden solicitar retiros parciales sin retención de impuesto, pudiendo continuar con la vigencia de la póliza.

La liquidación dependerá de los instrumentos en los que se encuentre el portafolio invertido.

Beneficio Patrimonial se puede contratar desde $1,000,000.00 pesos ó $50,000.00 dólares y únicamente necesitaremos realizar tu perfil de inversión y generar la solicitud del seguro de vida con GNP Seguros.

Es muy simple, solo necesitas tener:

  • •Identificación oficial.
  • •Comprobante de cuenta bancario.
  • •Comprobante de domicilio.

En caso de que se te presente alguna situación relacionada al cobro de tu ahorro por supervivencia, fallecimiento o algún otro acontecimiento relacionado con las coberturas amparadas en tu póliza, contacta a tu asesor, o comunícate a:

Considera tener a la mano la siguiente información:

  • •Número de póliza y nombre del asegurado.
  • •Datos de la persona que reporta el siniestro.
  • •Causa del siniestro.
  • •Motivo del reporte (fallecimiento, cobro del ahorro por supervivencia).
  • •Fecha del siniestro o fin de la vigencia de la póiliza.

También ten a la mano la siguiente documentación del asegurado, de acuerdo con el trámite que desees realizar:

Documento Supervivencia Fallecimiento por enfermedad Fallecimiento por causa violenta*
Póliza original
Formato de información para pago
Debidamente llenado y firmado por el asegurado o beneficiario(s)
Copia de identificación oficial del Asegurado
Credencial de elector, pasaporte, cartilla militar
Estado de cuenta del asegurado o beneficiario(s)
No mayor a 3 meses de antigüedad
Historial clínico completo
Que incluya diagnóstico y tratamiento al que fue sometido el Asegurado
Copia Certificada del Acta de Defunción
Copia del Certificado Médico de Defunción
Formato Declaración de Fallecimiento No. 1 **
Debidamente llenado y firmado por los Beneficiarios
Formato Declaración de Fallecimiento No. 2 **
Debidamente llenado y firmado por el médico tratante del Asegurado
Copias certificadas de los documentos expedidos por las autoridades competentes

Además, será indispensable presentar la siguiente documentación de los beneficiarios:

Copia de identificación oficial
(credencial de elector, pasaporte o cartilla militar)
Copia certificada de acta de nacimiento
(en caso de que el beneficiario sea un menor de edad)
Copia certificada de acta de defunción
(en caso de que alguno de los beneficiarios haya fallecido)
*Accidente, homicidio o suicidio.
**Formato disponible en gnp.com.mx / Soy Cliente en la sección Apoyos para Trámites y Siniestros
Si fuera necesario contar con información adicional, nos pondremos en contacto contigo.

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