Roll Over

Beneficios al traspasar un PPR


  • Mantengo el beneficio fiscal de mi pensión y ahorro hasta 30%.

  • Puedo realizar aportaciones deducibles adicionales hasta por $152,082 pesos cada año en mi PPR.

  • Obtengo los beneficios de un contrato de inversión patrimonial con SURA.

  • Puedo traspasar todos mis planes de retiro a SURA y verlos en las gráficas de seguimiento.

¿Qué es el Roll Over?


Servicio que me permite mantener el beneficio fiscal del plan privado de pensiones de la empresa cuando termina mi relación laboral.


¿Cómo abro mi roll over SURA?


  • 1. Me acerco con un asesor de SURA.

  • 2. Le explico en qué empresa trabajo y pido a RH que me apoye en el traspaso.

  • 3. Abro mi contrato, firmo la carta de traspaso que entrego en RH y listo.

Nota importante:

Te sugerimos que no solicites la entrega de tus recursos, porque en ese momento se convierten en parte de tus ingresos acumulables y están sujetos a retención fiscal.

Otras alternativas disponibles:

  • Si dejas de trabajar en la empresa que te ofrece el plan privado de pensiones, tienes una de las siguientes alternativas:

  • Solicitar el dinero a la empresa (con su respectiva retención fiscal del 30%).

  • Solicitar el traspaso de tus recursos al plan de tu nuevo trabajo.

  • Traspasar los recursos a las Aportaciones Voluntarias de la AFORE (puedes disponer de los recursos hasta los 65 años de edad).

Tu PPR te puede ayudar a obtener más del 40% del dinero que necesitarás para tu pensión.

Proceso a seguir:

Mi operadora es SURA


  • 1. SURA Asesor Fondos de Inversión

    Visita al ex-empleado, explica los beneficios fiscales, los beneficios de SURA.


  • 2. Ex Empleado

    Dentro de los documentos de apertura de contrato se deberá incluir adicionalmente la carta origen de recursos.

    Nota: De preferencia anotar CETE.
  • 3. SURA

    Realiza proceso interno para la transparencia de recursos.


Operadora distinta a SURA


  • 1. SURA Asesor Fondos de Iversión

    Visita al ex-empleado, explica los beneficios fiscales, los beneficios de SURA. Apertura el PPR del cliente en proceso regular.


  • 2. SURA Legal

    Se le solicita al área legal genere la carta de traspaso PPR dirigida a la operadora.


  • 3. Ex Empleado

    Se entrega la carta al cliente el cual deberá entregarla a la operadoda donde se encuentran sus recursos.


  • 4. SURA Asesor Fondos de Inversión

    Notifica al cliente cuando los recursos sean traspasados a su PPR de SURA.


¿Conoces a alguien que le sirve este producto?   Compártelo

Productos similares